Comment trader des actions allemandes en ligne ?

Lorsque vous investissez en ligne ou vous constituez un portefeuille boursier, il vous est possible de réaliser des investissements sur le marché boursier allemand. En effet, beaucoup de valeurs cotées sur la Bourse de Francfort sont accessibles aux traders d’autres pays et notamment aux investisseurs européens. Mais avant d'acheter ou vendre, quelles sont les principales actions allemandes sur lesquelles il est possible d’investir et comment les analyser ?

Trader les meilleures actions allemandes

• Les actions allemandes correspondent aux titres émis en Bourse par les sociétés allemandes
• Il est possible d'investir sur les meilleures actions allemandes avec un PEA ou un compte-titres
• Il est également possible de trader les actions allemandes avec des produits dérivés comme les CFD
• Les actions allemandes sont côtées sur la Bourse de Francfort
• Les meilleures actions allemandes (entreprise à la plus forte capitalisation) font partie de l'indice boursier DAX 40

Quelles sont les actions allemandes sur lesquelles il est possible d’investir ?

Comme vous le savez sans doute déjà, la place financière sur laquelle sont cotées les actions allemandes est la Bourse de Francfort. Mais les actions sur lesquelles vous allez pouvoir investir sont cependant limitées et il est plus compliqué d’acheter ou de trader des actions allemandes de petites entreprises.

Les actions sur lesquelles vous allez pouvoir investir depuis la France ou d’autres pays européens sont généralement les titres d’entreprises qui font partie des plus importantes capitalisations boursières de ce pays. Autrement dit, vous pourrez sans aucun problème réaliser des prises de position ou passer des ordres de bourse concernant les actions faisant partie de l’indice boursier de référence en Allemagne, le DAX 30.

Top 10 des actions allemandes les plus tradées (en 2023)

1. SAP (Software AG) : Leader mondial des logiciels d'entreprise.
2. Siemens AG : Conglomérat industriel actif dans l'énergie, la santé, l'industrie et les infrastructures.
3. Allianz SE : Un des plus grands assureurs au monde.
4. Deutsche Telekom AG : Principal opérateur de télécommunications en Allemagne.
5. BASF SE : Une des plus grandes entreprises chimiques au monde.
6. Daimler AG : Fabricant de véhicules automobiles, notamment Mercedes-Benz.
7. BMW AG : Fabricant de véhicules automobiles haut de gamme.
8. Volkswagen AG : Un des plus grands constructeurs automobiles au monde.
9. Continental AG : Fabricant de composants automobiles et fournisseur de services de mobilité.
10. Deutsche Bank AG : Une des plus grandes banques d'Allemagne et du monde.

Il est important de noter que le volume de transactions n'est pas nécessairement un indicateur de la performance future d'une action.

Comment choisir sur quelle action allemande investir en bourse ?

Le choix de l’action allemande sur laquelle vous souhaitez investir va dépendre de plusieurs éléments. Premièrement, il faudra faire ce choix en fonction de votre profil d’investisseur. En effet, pour être en mesure de comprendre et d’anticiper les tendances futures de ces actions, vous devez connaitre parfaitement ces sociétés et être capable de comprendre leur capacité de croissance.

Privilégiez donc toujours une entreprise ou un secteur d’activité avec lequel vous êtes à l’aise. En ce qui concerne les autres éléments à prendre en considération, il vous faudra bien entendu évaluer la capacité de l’action choisie à gagner en valeur avec le temps. Pour cela, vous devrez, comme nous le verrons plus bas, réaliser plusieurs types d’analyses différentes et complémentaires.

Enfin, avant d'acheter ou vendre une action allemande, faites attention à choisir un titre pour lequel vous pourrez trouver facilement des informations de qualité. Lorsque l’on investit sur des actions étrangères, il est en effet important de s’assurer d’avoir des sources fiables permettant de mener à bien vos analyses.

Comment réaliser vos analyses des principales actions allemandes ?

Intéressons-nous maintenant à l’analyse des actions allemandes. Comme pour les actions d’autres pays, il est ici recommandé de multiplier les types d’analyses pour maximiser vos chances d’obtenir des signaux de qualité. Les deux analyses les plus fréquemment utilisées par les investisseurs sont ici l’analyse technique et l’analyse fondamentale.

Pour l’analyse technique, pensez à choisir des graphiques boursiers de qualité et rendant compte du cours de l’action allemande choisie en temps réel et en direct. Idéalement, ces graphiques doivent vous permettre une lecture rapide des mouvements en cours et des mouvements passés et aussi afficher différents indicateurs.

En ce qui concerne l’analyse fondamentale, elle consiste cette fois à utiliser les données autres que le cours de l’action et plus spécifiquement les évènements et les publications qui ont le plus de chances d’avoir une influence sur cette valeur. Il peut s’agit des données financières de l’entreprise allemande comme les résultats ou les ratios, de données d’actualités avec les opérations stratégiques menées, les partenariats, cessions et acquisitions ou encore les données concernant la concurrence ou les segments sur lesquels le groupe exerce ses activités principales.

La comparaison des signaux obtenus par ces deux méthodes vous permettra de maximiser l’efficacité de ces analyses.

Comment trouver les meilleures actions allemandes ?

Définir vos objectifs:

Avant tout, clarifiez vos objectifs d'investissement. Privilégiez-vous la croissance, le revenu ou un équilibre entre les deux ? Définissez votre horizon temporel et votre tolérance au risque.

Analyser le contexte macroéconomique:

Évaluez la santé de l'économie allemande et les perspectives sectorielles. Privilégiez les secteurs en croissance et bénéficiant de tendances favorables.

Étudier l'indice DAX:

Composé des 40 plus grandes entreprises allemandes, le DAX offre un bon point de départ. Analysez les performances et la composition de l'indice pour identifier les secteurs prometteurs.

Approfondir l'analyse fondamentale:

Pour chaque action potentielle, examinez:

• La solidité financière: Ratios clés (dettes, rentabilité), flux de trésorerie, perspectives de croissance.
• Le management: Qualité et expérience de l'équipe dirigeante, stratégie de l'entreprise.
• L'avantage concurrentiel: Innovation, positionnement sur le marché, différenciation des concurrents.
• La valorisation: Comparer le prix de l'action à ses fondamentaux et à ses pairs.

Est-ce que les actions allemandes offrent de bons dividendes ?

Les actions allemandes sont souvent considérées comme une option intéressante pour les investisseurs recherchant des dividendes attractifs. L'Allemagne, avec ses grandes entreprises multinationales, son économie robuste et ses secteurs diversifiés, offre un large éventail d'options pour ceux qui souhaitent bénéficier d'un revenu passif. Cependant, le rendement des dividendes varie d'une entreprise à l'autre, et il est important de comprendre les spécificités du marché des actions allemandes.

En règle générale, les entreprises allemandes qui versent des dividendes sont souvent des sociétés stables et bien établies, en particulier dans les secteurs de l'automobile, de l'industrie chimique, de la technologie et de la finance. Des géants tels que Siemens, Allianz, Bayer et Daimler, par exemple, sont connus pour offrir des dividendes réguliers et relativement élevés. Ces entreprises sont non seulement des leaders dans leurs secteurs respectifs, mais elles ont également une solide politique de partage des bénéfices avec leurs actionnaires. Le rendement moyen des dividendes des actions allemandes est généralement compétitif par rapport à d'autres marchés européens, et certaines entreprises ont un historique impressionnant de versement de dividendes croissants chaque année.

Cela dit, les dividendes ne sont pas garantis. Parfois, les entreprises peuvent décider de réduire ou de suspendre leur versement, surtout en période de difficultés économiques ou de ralentissement des bénéfices. Par exemple, lors de la crise financière de 2008 ou de la pandémie de COVID-19, de nombreuses entreprises ont opté pour des coupes dans leurs dividendes pour maintenir leur solvabilité. Il est donc important pour les investisseurs de surveiller la santé financière des entreprises dans lesquelles ils investissent.

En conclusion, les actions allemandes peuvent offrir de bons dividendes, mais il est essentiel de faire des recherches approfondies et de diversifier son portefeuille pour minimiser les risques.

Comment acheter ou vendre des actions allemandes ?

L’investissement sur les actions allemandes peut se faire de différentes manières en ligne aujourd’hui. Nous vous proposons donc de découvrir quels sont les différents moyens d’acheter ou vendre ces valeurs actuellement.

La première solution consiste à acheter des actions allemandes au comptant afin de les détenir dans votre portefeuille boursier. Ce mode d’achat vous permet de bénéficier d’un dividende pour les valeurs qui en proposent, ou d’espérer réaliser une plus-value lors de la revente de ces titres dans le futur. L’achat au comptant nécessite donc d’avoir un compte de Bourse et passe par les services d’un courtier.

En France, les deux principaux types de compte qui permettent d’acheter des actions sur le marché allemand sont le PEA ou plan d’épargne en actions ou le compte-titres. Les deux ont un fonctionnement relativement similaire mais le PEA peut s’avérer être plus avantageux fiscalement sous certaines conditions. Dans tous les cas, les ordres d’achat ou de vente de titres allemands au comptant doivent être effectués auprès d’un courtier en Bourse donnant accès à la Deutsche Boerse qui est la place d’échange des actions allemandes.

Il est également possible d’investir indirectement sur les actions allemandes les plus populaires en misant cette fois sur un ETF ou un fonds commun de placement ou FCP. L’ETF est en effet un actif qui reproduit la valeur d’un indice comme le DAX 30 et qui vous permet donc de réaliser une plus value ou une moins value selon l’évolution de cet indice. Il est composé de différentes actions allemandes. Le FCP est quant à lui un fonds de placement en Bourse et représente donc un panier d’actions qui peuvent être des actions uniquement allemandes ou des actions internationales avec quelques titres allemands. Les placements communs sont généralement appréciés des investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille en limitant les ordres.

Enfin, il est également possible d’investir sur les actions allemandes sans les acheter réellement. De nombreux brokers ou courtiers en ligne vous proposent en effet d’utiliser des produits dérivés comme les CFD pour spéculer sur la hausse mais aussi sur la baisse de ces actions. 

Les CFD ou contrats sur la différence sont en effet des produits qui vont reproduire l’évolution en Bourse d’un actif comme une action. Si vous estimez que le cours d’une action allemande va monter, vous prendrez donc une position haussière et, si vous estimez que ce cours va baisser, vous prendrez une position baissière. Le gain ou la perte vont alors correspondre à la différence entre le prix de l’action au moment de votre prise de position et son prix au moment de la clôture de celle-ci. Notons qu’il existe également des CFD sur le DAX 30 et d’autres indices.

Pour choisir l’une ou l’autre de ces méthodes pour acheter des actions allemandes, vous devez avant tout connaître votre profil d’investisseur en tenant compte de votre horizon de placement (court, moyen ou long terme), de votre aversion au risque ou encore de l’objectif visé par vos investissements.

Les actions allemandes sont-elles éligibles au PEA ?

Oui, la plupart des actions allemandes sont éligibles au PEA (Plan d'épargne en actions). Pour qu'une action soit éligible, elle doit répondre à certains critères, dont :

• Être cotée sur un marché européen réglementé.
• Avoir son siège social dans l'Espace économique européen (EEE).
• Respecter un flottant minimal (nombre d'actions disponibles à la vente).

Le PEA offre plusieurs avantages:

• Exonération d'impôt sur les plus-values après un certain temps (5 ans pour les actions et 8 ans pour les fonds).
• Prélèvements sociaux de 17,2% sur les dividendes.

Il est important de noter que:

• Le PEA est plafonné à 150 000 €.
• Seuls les versements effectués en euros sont éligibles à l'exonération fiscale.

Alternativement, vous pouvez trader les actions allemandes avec des produits dérivés comme les CFD (Contrats sur la différence).

Les CFD vous permettent de profiter des fluctuations de prix d'une action sans la posséder. Ils offrent plusieurs avantages:

• Effet de levier pour amplifier vos gains (mais aussi vos pertes !).
• Possibilité de profiter des mouvements baissiers du marché (vente à découvert).
• Flexibilité pour trader sur une large gamme d'actifs.

Cependant, les CFD comportent également des risques:

• Risque de perte amplifié par l'effet de levier.
• Coûts de financement pour les positions longues.
• Complexité des produits dérivés.

Le choix entre le PEA et les CFD dépend de vos objectifs, de votre profil de risque et de votre horizon temporel.