Comment trader les actions américaines en ligne ?

Vous êtes sur le point d'explorer une ressource essentielle pour tout investisseur : l'analyse des meilleures actions américaines. Que vous soyez un investisseur chevronné ou novice sur les marchés boursiers, cette page vous fournira des informations cruciales pour prendre des décisions éclairées en matière d'investissement. Nous plongerons dans l'examen approfondi des actions américaines, en mettant en lumière les indicateurs clés, les tendances du marché, et les facteurs à prendre en compte avant d'acheter ou de vendre des actions américaines.

Acheter des actions américaines : en bref

• Les actions américaines sont cotées sur les marchés NYSE et NASDAQ
• Il n'est pas possible d'acheter des actions américaines avec un PEA mais avec un compte-titres
• Acheter des actions américaines permet parfois de percevoir des dividendes
• Vous pouvez aussi trader les actions américaines avec les CFD sans avoir à les acheter
• L'analyse technique et l'analyse fondamentale sont nécessaires avant d'acheter des actions américaines

Prérequis pour trader les actions américaines:

1. Ouvrir un compte chez un courtier: Choisir un courtier régulé et fiable, comparer les frais et services, et ouvrir un compte de trading.

2. Se familiariser avec les marchés financiers: Comprendre les notions de base du trading d'actions, apprendre à analyser les marchés et les actions, et développer une stratégie de trading.

3. Se former et s'informer: Lire des livres et articles, suivre des formations, et rester informé de l'actualité économique et financière.

4. Déterminer son profil de risque: Définir ses objectifs financiers et horizon d'investissement, évaluer sa tolérance au risque et son niveau de connaissances, et choisir des actions qui correspondent à son profil.

5. Gérer son risque: Ne jamais investir plus que l'on peut se permettre de perdre, diversifier son portefeuille, utiliser des ordres stop-loss, et surveiller ses positions.

Comment acheter et vendre les principales actions américaines ?

Acheter ou vendre les actions américaines n’est pas aussi fluide que d’investir sur des actions européennes. En effet et si on prend le cas du PEA, qui est un plan privilégié par de nombreux investisseurs en Bourse pour ses avantages fiscaux, les possibilités de placement sont limitées aux actions européennes et il n’est donc pas possible de l’utiliser pour investir sur les actions américaines.

Deux options principales s'offrent à vous pour acheter et vendre des actions américaines :

1. Le Compte-titres ordinaire (CTO):

• Compte non plafonné permettant d'investir dans un large éventail d'actifs, dont les actions américaines.
• Fiscalité sur les plus-values : imposition au barème progressif de l'impôt sur le revenu + 17,2% de prélèvements sociaux.
• Pas d'exonération d'impôt sur les plus-values.
• Grande flexibilité pour investir dans des actions du monde entier.

2. Les Contrats sur la différence (CFD):

• Produits dérivés permettant de profiter des fluctuations de prix d'une action sans la posséder.
• Effet de levier pour amplifier vos gains (et vos pertes).
• Possibilité de profiter des mouvements baissiers du marché (vente à découvert).
• Complexité des produits dérivés.
• Risque de perte amplifié par l'effet de levier.

Choisir entre le CTO et les CFD dépend de vos objectifs, de votre profil de risque et de votre horizon temporel.

Si vous recherchez un investissement à long terme, le CTO est une bonne option.

Si vous souhaitez profiter des fluctuations de prix à court terme et/ou utiliser l'effet de levier, les CFD peuvent être une alternative mais présente un risque très important de perte.

Les actions américaines sont-elles éligibles au PEA ?

Non, les actions américaines ne sont pas directement éligibles au PEA (Plan d'épargne en actions). Le PEA est un produit d'épargne français qui permet d'investir dans des actions d'entreprises européennes et de certains pays assimilés, mais pas dans des actions américaines.

Cependant, il existe deux solutions indirectes pour investir dans des actions américaines avec un PEA :

1. Fonds indiciels (ETF) éligibles au PEA:

Certains fonds indiciels (ETF) investissent dans des actions américaines et sont éligibles au PEA. Ces ETF permettent de suivre un indice boursier américain, comme le S&P 500, tout en bénéficiant des avantages fiscaux du PEA.

2. Sicav éligibles au PEA:

Certaines Sicav investissent dans des actions américaines et sont éligibles au PEA. Ces Sicav sont gérées par des professionnels et permettent de diversifier son portefeuille d'actions américaines.

Il est important de noter que les frais de gestion des ETF et des Sicav peuvent être plus élevés que ceux des actions individuelles.

Sur quels marchés peut-on acheter ou vendre les actions américaines ?

Avant de vous lancer dans l'achat ou la vente des plus grandes actions américaines, il est important de bien connaitre les marchés boursiers sur lesquels ces titres sont cotés. C’est ce que nous vous proposons ici avec un rappel des différents marchés boursiers américains.

Les Etats-Unis comptent en effet de très nombreux marchés boursiers mais nous ne retiendrons ici que ceux sur lesquels sont cotées les meilleures actions de ce pays. Il s’agit donc des deux plus grands marchés des USA à savoir le NYSE pour New York Stock Exchange sur lequel sont cotés les actions des plus grandes entreprises du pays dont les célèbres actions Coca-Cola ou encore Boeing et le marché NASDAQ pour National Association of Securities Dealers Automated Quotation System qui rend compte des plus grandes valeurs technologiques du pays comme les actions Microsoft, Intel ou encore Google et Cisco. Le NASDAQ est un marché un peu spécifique puisqu’on y retrouve souvent des titres d’entreprise technologiques relativement récentes mais à la croissance très importante. Cependant, on y trouve également des actions provenant d’entreprises de secteurs très différents. En effet, ce qui attire les entreprises sur ce marché boursier est que les règles qui y sont imposées en ce qui concerne les informations financières sont ici bien moins contraignantes que sur d’autres places financières.

Qu’il s’agisse du marché NYSE, du marché NASDAQ ou de tout autre marché américain, les heures d’ouverture de ces Bourses sont les mêmes. Ainsi, les actions américaines sont cotées tous les jours entre 15h30 et 22h en heure française. Toutefois et grâce à  des systèmes comme l’Electronic Communication Network qui se substitue au marché classique, ces horaires sont étendus. On peut donc résumer en disant que vous pouvez acheter ou vendre ces actions quand bon vous semble mais que c’est durant ces horaires que les titres américains présenteront la plus grande volatilité.

Notons enfin que les marchés boursiers américains sont contrôlés par un organisme officiel appelé SEC pour Securities Exchange Commission qui est l’équivalent américain de l’AMF française. Vous pouvez donc vous adresser à cet organisme si vous avez un souci avec un broker ou sur un des marchés américains que nous venons d’évoquer.

Les indices boursiers sur lesquels trouver les principales actions américaines :

Si vous ne savez pas vers quelle action boursière américaine vous tourner, sachez que le fait de privilégier les actions dont les entreprises font partie d’un grand indice boursier du pays est préférable. En effet, ces actions bénéficient d’une meilleure liquidité que les actions d’autres entreprises et permettent davantage d'analyses au regard des nombreuses informations que vous pourrez trouver en ligne à propos de ces entreprises. Les analystes s’intéressent de plus beaucoup à ces titres et sont donc fréquemment amenés à émettre des signaux et des analyses boursières concernant l’évolution de leur cours.

On s’intéressera ici en priorité aux indices boursiers de référence comme le Dow Jones Industrial Average qui est l’indice lié au marché NYSE et également connu sous le nom de Dow Jones. On y retrouve 30 entreprises qui comptent parmi les plus importantes des Etats-Unis. Cependant, certains titres cotés sur le NASDAQ y sont également répertoriés comme l’action Microsoft ou l’action Intel. L’indice Dow Jones a été créé en 1896 et ne comptait à l’origine que 12 valeurs, puis une vingtaine en 1916 et enfin, 30 valeurs en 1928. Il s’agit donc d’un des plus anciens indices boursiers au monde qui reste encore aujourd’hui l’un des plus populaires aux yeux des investisseurs à l’instar des valeurs qui le composent.

Notons que l’indice Dow Jones peut également être trouvé sous des formes différentes avec par exemple le Dow Jones Transportation Average qui, comme son nom l’indique, rend compte des valeurs spécifiquement issues du secteur d’activité des transports ou encore le Dow Jones Utilities Average qui rend compte ici des valeurs issues du secteur de l’énergie.

Un autre indice boursier de référence sur lequel vous pourrez trouver les meilleures actions américaines est le NASDAQ. Il rend compte, comme son nom l’indique, des plus grandes valeurs cotées sur le marché du même nom, le NASDAQ. Mais cet indice se décompose en différentes formes avec notamment le NASDAQ Composite qui rend compte de toutes les entreprises de ce marché boursier, soit plus de 5 000 valeurs au total et qui n’est donc pas le plus intéressant si vous souhaitez trouver les meilleures actions de ce pays.  Il est donc conseillé de suivre davantage l’indice NASDAQ 100 qui est un indice de référence tenant compte cette fois des 100 entreprises américaines les plus importantes du marché NASDAQ en termes de capitalisation boursière totale.

En tradant sur le marché boursier américain par le biais des CFD, vous aurez généralement accès aux actions issues de ces deux indices principaux.