Etant donné le positionnement du groupe parmi les leaders du secteur bancaire en Europe, il faudra bien entendu suivre avec attention ses principaux concurrents sur ce secteur mais aussi le développement de ses activités à l’international et notamment dans les pays émergents qui peuvent avoir une influence directe sur l’évolution du cours de cette action.
Les activités de ce groupe sur le segment numérique sont aussi à surveiller de près avec le développement de nouveaux services innovants destinés à séduire une clientèle plus jeune et à la fidéliser dans le temps. Celui-ci passera notamment par la réussite ou l’échec de la banque en ligne européenne Hello Bank à laquelle le groupe a consacré plus de 2 milliards d’euros d’investissement.
Bien entendu et comme c’est le cas pour toutes les banques européennes, les activités de la BNP Paribas sont susceptibles d’être influencées par les décisions de la Banque Centrale Européenne ou BCE. Vous devrez donc suivre en priorité les publications et communications de cet établissement officiel.
Le maintien d’une rentabilité optimale de la banque BNP Paribas dans un contexte de renforcement de la protection des clients bancaires avec notamment un encadrement plus strict des commissions d’intervention est aussi un enjeu important pour l’avenir du groupe, notamment en ce qui concerne ses activités de banque de détail en France. Rappelons en effet que cette rentabilité a déjà baissé suite à une baisse des dépôts au profit des comptes sur livrets.
Il faudra également garder un œil sur les actifs du groupe ainsi que sur sa capacité à maintenir le respect des accords de solvabilité de Bâle III.
Enfin, il faudra, avant d'acheter ou vendre l'action BNP Paribas, vous tenir informé de toutes les communications stratégiques du groupe à ses investisseurs avec les plans de développement et de croissance et comparer ces objectifs aux résultats réels qui seront enregistrés et publiés par la BNP Paribas dans le cadre de ses rapports annuels.
BNP Paribas est une institution financière de premier plan, reconnue mondialement pour son expertise et son engagement envers ses clients, partenaires et actionnaires. Fondée en 2000 suite à la fusion entre la Banque Nationale de Paris et Paribas, deux banques historiques françaises, BNP Paribas s'est rapidement imposée comme l'une des principales banques internationales.
Avec plus de 200 ans d'histoire, BNP Paribas bénéficie d'une solide expérience dans le domaine bancaire. Son siège social est basé à Paris, en France, mais l'entreprise opère à l'échelle mondiale, avec une présence dans plus de 70 pays et des bureaux dans les principales villes financières du monde. Cette présence mondiale permet à BNP Paribas de servir une clientèle diversifiée, allant des particuliers aux grandes entreprises, en passant par les institutions financières, les gouvernements et les investisseurs.
La banque est axée sur plusieurs activités clés, notamment la banque de détail, la banque d'investissement, la gestion d'actifs, les services aux entreprises et l'assurance. Cette diversification des activités lui permet de résister aux fluctuations du marché et d'offrir une gamme complète de produits et services financiers adaptés aux besoins de ses clients.
En matière de banque de détail, BNP Paribas propose une large gamme de produits bancaires et d'assurance, couvrant les comptes courants, les cartes de crédit, les prêts immobiliers, les assurances vie et bien d'autres. Grâce à son réseau mondial de succursales et à ses services bancaires en ligne, la banque offre à ses clients un accès pratique et sécurisé à leurs finances, où qu'ils se trouvent.
En tant que banque d'investissement, BNP Paribas joue un rôle majeur sur les marchés mondiaux. Elle offre des solutions complètes en matière de financement, de conseil en fusion-acquisition, de gestion de patrimoine et d'autres services financiers sophistiqués pour les entreprises et les institutions.
La responsabilité sociale et environnementale est au cœur de la stratégie de BNP Paribas. La banque s'engage à promouvoir un développement durable en finançant des projets respectueux de l'environnement et en encourageant l'inclusion financière. Elle s'implique également dans diverses initiatives caritatives et culturelles pour soutenir les communautés locales dans lesquelles elle opère.
Si vous souhaitez réaliser des analyses pertinentes du cours de l’action BNP Paribas, vous devez absolument tenir compte de la concurrence très forte du secteur bancaire en France et en Europe. Sur le marché actuel, les principaux concurrents les plus dangereux de ce groupe bancaire sont les suivants :
Tout d’abord, le groupe Société Générale est actuellement l’un des plus importants groupes bancaires français mais aussi l’une des plus anciennes banques de ce pays. En effet, Société Générale fait partie aujourd’hui des principaux acteurs de ce secteur et d’un des leaders de l’industrie bancaire non mutualiste tout comme BNP Paribas.
Une autre banque également en concurrence directe avec la BNP Paribas est le groupe bancaire Crédit Agricole. Autrefois surnommé la Banque Verte en raison de son activité originale au service du monde agricole, ce groupe est devenu le plus important réseau de banques coopératives et mutualistes au monde. Rien qu’en France, le groupe Crédit Agricole possède et exploite 39 caisses régionales. Il est cependant devenu un groupe bancaire généraliste international depuis 1990 et son action est cotée en bourse par le biais de la holding Crédit Agricole SA sur le premier marché d’Euronext Paris. Il faut aussi partie de la composition de l’indice boursier français de référence CAC 40.
Un autre concurrent sérieux de la BNP Paribas est le Crédit Mutuel. Ce groupe français est spécialisé dans le domaine de la banque mais aussi de l’assurance, de la monétique, de la téléphonie et de la télésurveillance. La société emploie à ce titre plus de 83 000 personnes dans 5 535 points de vente, 4 succursales et 34 bureaux de représentation. Cette entreprise est aussi une multinationale qui se compose de 2 100 caisses locales coopératives et mutualistes regroupées en 18 fédérations régionales. Il compte à ce jour 34.2 millions de clients en France dont 7.9 millions de sociétaires.
Enfin, le dernier concurrent sérieux de la BNP Paribas est le groupe BPCE. Ce groupe est l’organe commun de la Banque Populaire et de la Caisse d’Epargne en France et est issu de la fusion en 2009 de la Caisse Nationale des caisses d’épargne et de la Banque fédérale des banques populaires. Le groupe BPCE est également la seconde institution bancaire coopérative mondiale après le Crédit Agricole et inclus l’ensemble des entreprises qui composaient les deux groupes bancaires et leurs filiales propres et communes.
Pour renforcer sa stratégie commerciale, BNP Paribas a su tisser des liens avec certaines autres entreprises au travers de partenariats ciblés. Voici les principaux grands partenaires actuels de cette banque.
Récemment, en 2017, BNP Paribas a ainsi signé un partenariat avec l’entreprise américaine Snapchat dans le but de renforcer son expertise dans le domaine du digital social et mobile et de développer sa présence sur la plateforme de communication internationale.
BNP Paribas a également annoncé un partenariat avec l’entreprise PSA dans le cadre du rachat des activités d’Opel. Il s’agit d’un partenariat durable concernant le financement de véhicules du groupe.
En 2014, BNP Paribas avait également signé un partenariat avec BpiFrance pour renforcer leurs liens au service du développement international des entreprises.
En 2019, BNP Paribas est également devenu partenaire d'Eurazeo tout comme le groupe CUC, les deux entités bancaires ayant été sélectionnées dans le but de gérer un fonds d'un à 1.5 milliards d'euros dédié aux sociétés françaises et européennes avec pour stratégie de se développer sur le marché chinois. Ces trois acteurs investiront ainsi activement dans ce fonds avec d'autres investisseurs partenaires.
Pour réaliser une bonne analyse du cours de l'action BNP Paribas et être capable de comprendre comment celle-ci peut évoluer, il est également important de connaître quels sont les points forts et les points faibles de cette société cotée en bourse. Ces éléments représentent en effet autant d'avantages et d'inconvénients de son action. Pour vous y aider, nous allons passer en revue les principaux atouts et les principales faiblesses de cette banque et donc de son titre boursier.
Commençons par étudier les principaux avantages de l'action BNP Paribas et donc les points forts dont dispose cette entreprise face à la concurrence et sur son marché.
Passons maintenant aux inconvénients de l'action BNP Paribas et donc aux faiblesses principales de cette banque. Toujours sur son marché et face à la concurrence de ce secteur.
Vous n’êtes pas sans savoir que le groupe BNP Paribas exerce ses activités par le biais de différentes filiales dont voici le détail. On trouve notamment la filiale BNP Paribas Asset Management, la société BancWest, la société spécialisé en ligne Hello Bank, la First Hawaiian Bank, La BNP Paribas Fortis en Belgique, la Banca Nazionale del Lavoro en Italie et la BNP Paribas Factor. Le groupe est bien entendu susceptible de créer ou de racheter d’autres filiales dans les années à venir.
La capitalisation boursière de la BNP Paribas est de 66.027 milliards d’euros. En 2019, ses fonds propres sont de 111.85 milliards d’euros et sa dette atteint 2 052.848 milliards d’euros. Le chiffre d’affaires publiés pour l’exercice 2019 est de 44.597 milliards d’euros avec un résultat net de 8.583 milliards d’euros et un bilan comptable de 2 164.713 milliards d’euros. Les actifs sous gestion du groupe atteignent quant à eux 1 089 milliards d’euros.
Le groupe BNP Paribas exerçant ses activités à l’international, son produit net bancaire ou PNB est réparti dans différents secteurs géographiques dont : 73.4% pour l’Europe, 11.7% pour l’Amérique du Nord, 7.4% pour l’Asie Pacifique et 7.5% dans le reste du monde. Bien entendu, cette répartition va évoluer avec le temps avec la stratégie d’internationalisation et d’expansion géographique menée par le groupe.
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